Nuevas fronteras de consejos

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La tecnología ha cambiado nuestras vidas, literalmente. Hay quienes piensan que se ha acelerado el proceso y hay quienes creen que el hombre siempre se deslicen más en la trampa de la esclavitud a las máquinas. Ciertamente no se puede catalogar la tecnología como absolutamente bueno o absolutamente malo, es mucho más apropiado definir como una manera de que si sucede en las manos adecuadas, puede cambiar el mundo.

En los últimos 30 años, las nuevas tecnologías han hecho extraordinariamente evolucionar el mundo financiero, a partir de la negociación en la bolsa de valores, de “sala de operaciones“, llegamos al comercio en línea, plataformas de negociación que permitan a los inversores de hágalo usted mismo acceso a una serie de valores y mercados financieros impensables en el pasado.

En este sentido, la figura que está más en evolución y es por eso los más buscados después de la última década en el sector bancario en los países desarrollados es la de los banqueros privados. La banca privada es una posición muy importante que nace en los EU, pero actualmente muy extendida en Europa. El término “privado” se refiere al alto nivel de personalización que ofrece a cada cliente.

Es un consultor de banca especializada que proporciona servicios de gestión de activos, protección y optimización de la más alta calidad de los activos de los clientes que tienen un alto nivel de riqueza. Este cliente se suele llamar un HNWI – alto patrimonio neto, es decir, una persona que tiene un patrimonio neto superior o igual a un millón de dólares a la vivienda neta en la que vive (cada banco es libre de establecer las normas de la riqueza en su gusto y, a continuación, permitir el acceso a este servicio también con umbrales más bajos de riqueza).

Nuevas fronteras de consejos: HNWI y Private Banker

Un banquero privado es un profesional que debe ser capaz de moverse tanto en el balance como parte de la gestión financiera que no son estrictamente los servicios financieros, tales como la optimización fiscal, asesoramiento artístico, herencia, bienes raíces y consultoría. A pesar de que no será la misma para proporcionar estos servicios deben conocer las estructuras que depender de responder eficazmente a los clientes.

La experiencia de los diferentes operadores en el ámbito de los clientes nos enseña que la tecnología es capaz de ofrecer un asesoramiento más inmediata y fácilmente accesible a través de una variedad de canales. Teniendo en cuenta entre otras cosas, los datos conocidos que el Canalita múltiples aumenta la lealtad y enriquece la experiencia del cliente.

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